Quels sont les 3 piliers du FCA ?
| 1. Intégrité | Une entreprise doit mener ses affaires avec intégrité. |
|---|---|
| 3. Gestion et contrôle | Une entreprise doit prendre des précautions raisonnables pour organiser et contrôler ses affaires de manière responsable et efficace, avec des systèmes de gestion des risques adéquats. |
| 4. Prudence financière | Une entreprise doit maintenir des ressources financières adéquates. |
Le cadre FCA se compose de trois « Piliers » : ▪ Le Pilier 1 définit le montant minimum de capital qui répond au risque de crédit, de marché et opérationnel de l'entreprise ; ▪ Le Pilier 2 exige que l'entreprise évalue si son capital du Pilier 1 est adéquat pour faire face à ses risques et est soumis à un examen annuel par la FCA ; ▪ Le pilier 3 exige ...
Pour soutenir cet objectif principal, la FCA a trois objectifs opérationnels :Assurer un degré approprié de protection des consommateurs. Protéger et renforcer l'intégrité du système financier britannique. Promouvoir une concurrence effective dans l'intérêt des consommateurs.
La Financial Conduct Authority (FCA) réglemente le secteur des services financiers au Royaume-Uni. Son rôle comprendprotéger les consommateurs, maintenir la stabilité du secteur et promouvoir une saine concurrence entre les prestataires de services financiers.
Le cadre FCA consiste entrois piliers: Le Pilier I fixe le montant minimum de capital qui répond aux risques de crédit, de marché et opérationnel du Partenariat ; Le Pilier II oblige les entreprises à déterminer si une entreprise doit détenir des fonds propres supplémentaires pour couvrir les risques non couverts par le Pilier I.
La CAF a11Principes de conduite des affaires qui sont des énoncés généraux des principales obligations réglementaires qui s'appliquent aux entreprises qu'ils réglementent. Les Principes énoncent en termes simples les normes de haut niveau que toutes les entreprises doivent respecter.
Objectifs de la réglementation
confiance du marché – pour maintenir la confiance dans le système financier. stabilité financière – contribuer à la protection et au renforcement de la stabilité du système financier. protection des consommateurs – assurer le degré approprié de protection des consommateurs.
Notre approche
Nous supervisons selon un cadre de principes et de règles qui représentent les normes de conduite minimales que nous attendons des entreprises et des particuliers. Celles-ci sont connues sous le nom de conditions de seuil. Nous attendons des entreprises réglementées et de leurs employés qu'ils respectent ces normes et nous les tenons responsables en cas d'échec.
Résultat 3 :Les consommateurs reçoivent des informations claires et sont tenus informés de manière appropriée avant, pendant et après le point de vente. Résultat 4 : Lorsque les consommateurs reçoivent des conseils, les conseils sont adaptés et tiennent compte de leur situation.
Nos pouvoirs d'exécution
interdire aux particuliers d'exercer des activités réglementées. suspendre les entreprises et les particuliers d'entreprendre des activités réglementées. infliger des amendes aux entreprises et aux personnes qui enfreignent nos règles ou commettent des abus de marché. infliger des amendes aux entreprises qui enfreignent les lois sur la concurrence.
Quels sont les 4 facteurs clés que la FCA considère comme les caractéristiques de la vulnérabilité ?
santé – conditions de santé ou maladies qui affectent la capacité d'effectuer les tâches quotidiennes • événements de la vie – événements majeurs de la vie tels que le deuil ou la rupture d'une relation • résilience – faible capacité à résister aux chocs financiers ou émotionnels • capacité – faible connaissance des questions financières ou manque de confiance en...